公转私月限额多少?-会计实务

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公转私月限额多少?

公转私支付限额可以设置:单笔支付限额、日累计支付限额、月累计支付限额.其中月累计支付限额是按照自然月计算.

扩展资料:

中国人民银行关于银行结算账户转账、现金支取业务管理的通知

公转私月限额多少? 会计实务

一、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据.但是,具有下列一种或多种特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务:

1、账户资金集中转入,分散转出,跨区域交易;

2、账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显;

3、拆分交易,故意规避交易限额;

4、账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符;

5、其他可疑情形.

二、银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额.

三、严格按照法规制度办理人民币现金支取业务.

银行应严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法规制度,加强现金支取管理.

(一)为个人存款人办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件.对于他人代理办理的,银行应严格审核存款人及代理人的身份证件,并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件.

(二)对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告.

(三)有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心,同时向中国人民银行当地分支机构报告.

(四)存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金,每卡每日累计不得超过人民币2万元.